Юридическая помощь в Санкт-Петербурге
Специализируемся на спорах с банками по 115-ФЗ

• В ФЗ-115 «О противодействии легализации доходов полученных преступным путем» последние поправки были внесены 29 июля 2017 года. Редакция 2017 года произошла только в статье 6, пункт 1.3. В данном правовом акте говорится о легализации средств, которые были получены незаконно. И если хотя бы раз счёт юридического лица был «заморожен» по подозрению в таких махинациях, то он заносится в чёрный список всех банков.
• По 115-ФЗ, кредитная организация вправе заморозить любой счёт, если у неё будут подозрения, что владелец счета занимается отмыванием денег, то есть пытается провести операции, которые делают незаконно полученные средства легальными.
• Согласно статье 6 115-ФЗ, операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежат обязательному контролю если: сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей, либо равна сумме в иностранной валюте, эквивалентной 600 000 рублей.
• В измененном пункте 1.3 указано, что если на счет организации или компании, относящейся к ФЗ «О государственных и муниципальных унитарных предприятиях» или к ФЗ «Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада, договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации», поступает от 10 миллионов рублей и выше (при другой валюте сумма должна быть равноценна 10 миллионам рублей и выше), организация или компания сразу попадает под контроль государственных служб. Такие организации обязаны по первому требованию органов предоставлять информацию, характеристику и цели проводимых операций и сделок.

В статье 5 115-ФЗ приведены организации имеющие право заниматься сделками с денежными средствами или имуществом. Это Банки, страховые компании, частные пенсионный фонды, федеральная гос. почта и др.

Права, обязанности и полномочий организаций, занимающихся сделками с денежными средствами или имуществом указаны в статье 7 ФЗ.

Согласно статье клиенты обязаны предоставлять организациям, занимающимся деньгами и недвижимостью, информацию, описанную в настоящем законе 115-ФЗ. В дальнейшем органы смогут проверить при помощи этой информации проведенные сделки и выявить нарушителей. При отказе в предоставлении информации лица проходят контроль органов. В ней еще описаны обязанности организаций относительно лиц, участвующих в сделках и касающихся компании в других сферах.

При проверке операций указанные организации имеют право блокировать расчетные счета клиента.

Решение проблемы.

По сути, действия по блокировке расчетного счета клиента противозаконны и противоречат Конституции РФ и другим Федеральным законам РФ.

1. При заморозке или блокировке счета следует незамедлительно обращаться в Банк с заявлением о предоставлении информации о причинах блокировки, предоставить Банку документы, необходимые для реабилитации.
2. Если Банк не разблокировал счет, то следующим шагом является подготовка претензии в Банк о необоснованной блокировке. Получить из Банка ответ.
3. Если претензионный порядок не принес своих результатов, то следует обращаться уже в суд с иском.

Весь алгоритм, порядок и условия подачи необходимых документов в Банк для разблокировки счета, поможет правильно отрегулировать наш адвокат по вопросам блокировки счетов в Банке.

Адвокат по 115-ФЗ поможет выбрать правильный способ восстановления Ваших прав, найдет быстрый способ разблокировать счет, применяя опыт, наработанный судебной практикой.

Когда возникают споры с Банками об ограничении дистанционного доступа или блокировке расчетного счета, рекомендуем обращаться незамедлительно к специалисту - юристу по 115-ФЗ по разблокировке счета, поскольку временные потери могу привести к попаданию с "черные" списки Банков и привести к Вашей окончательной блокировке в банковской сфере.

• Запрос дополнительных документов банком
• Отключение от системы банк-клиент (ограничение ДБО)
• Приостановка конкретной операции по счету
• Блокировка расчетного счета юридического или физического лица
• Отказ в проведении конкретной операции по счету (с расторжением договора банковского обслуживания и требование вывести деньги с комиссией в другой банк)
• Внесение в стоп-лист ЦБ и Росфинмониторинга (высокая степень риска)
• Отказ в открытии новых расчетных счетов в других Банках

В случае удовлетворения исковых требований после вступления решения суда в законную силу у истца есть право подать ходатайство о возмещении судебных издержек с проигравшей стороны.

В соответствие со ст. 100 ГПК РФ расходы на проведение различных экспертиз и оказание юридической помощи подлежат компенсации с проигравшей стороны.

Стоимость нашей помощи формируется в зависимости от сложности предстоящего процесса.

По некоторым категориям дел мы можем предусмотреть оплату в размере фиксированной предоплаты и дополнительного вознаграждения по результату.

Однако полностью преступить к работе за гонорар успеха мы не можем. Так как судебные процессы могут длиться более полугода, а мы в это время несем определенные расходы.

Более того, гонорар успеха - не является судебной издержкой, которую можно взыскать с ответчика после окончания дела. Таким образом эти расходы полностью кладутся на доверителя, что не является выгодным для вас.

Каждое отдельное дело даже в очень похожих ситуациях имеет свои особенности.

Поэтому, мы не беремся за дела заранее не ознакомившись с документами и не пообщавшись с потенциальным доверителем.

Из-за этого говорить о каких-либо гарантиях заранее не является возможным.

Обо всех рисках и возможных подводных камнях мы сообщаем сразу и прямо, потому что строим с нашими доверителями долгосрочные отношения.